<<
>>

Тема 22. Розслідування шахрайства

• Класифікація і криміналістична характеристика шахрайства. Обставини, які необхідно встановити.

• Типові слідчі ситуації, завдання та засоби їх вирішення на початковому етапі розслідування.

Планування подальшого розслідування шахрайства.

Шахрайство - це заволодіння чужим майном або придбання права на чуже майно шляхом обману або зловживання довірою (ст. 190 КК України).

Для відмежування шахрайства від інших видів посягань на власність важливо встановити наявність обману або зловживання довірою. Під обманом розуміється повідомлення неправдивих відомостей або приховування, умовчання певних обставин, повідомлення про які було обов’язковим у даних ситуаціях. Шахрайський обман - це такий вплив на поведінку власника майна або особи, що відає майном чи охороняє його, який здатний ввести цю особу в оману відносно добровільних дій з передачі майна винному. Шахрайський обман передбачає передачу злочинцю майна самим потерпілим або іншою особою, у віданні якої це майно знаходиться.

Обман (повідомлення потерпілому неправдивих відомостей або приховування певних обставин) або зловживання довірою (недобросовісне використання довіри з боку потерпілого) при шахрайстві застосовуються винною особою з метою викликати у потерпілого впевненість про вигідність і обов’язковість передачі йому майна чи права на нього. Обов’язковою ознакою шахрайства є добровільна передача потерпілим майна чи права на нього.

Обманні дії повинні передувати заволодінню майном. За своїм змістом і формами обман буває різноманітним і може стосуватися предмета, подій, дій і фактів. Формою шахрайського обману може бути категорична думка чи припущення про будь-яку обставину. Такий обман може набирати форми письмової або усної мови, руху чи жестів.

Зловживання довірою полягає у тому, що злочинець для заволо- діння майном потерпілого використовує близькі, довірчі стосунки з ним.

Довіра може породжуватися службовими, родинними стосунками, особливою довірливістю потерпілого.

Способи вчинення злочину. Існують різноманітні способи шахрайства, що можуть бути класифіковані за різними підставами. Так, залежно від спрямованості шахрайського посягання розрізняють такі основні способи шахрайства:

1) з метою заволодіння державним або колективним майном:

• заволодіння матеріальними цінностями шляхом отримання цього майна за підробленими документами на базах, складах та інших об’єктах з використанням упущень відповідних службових осіб;

• заволодіння грошовими коштами шляхом незаконного отримання державних пенсій або інших виплат від органів соціального захисту за допомогою підроблених документів про стаж роботи, заробіток та інші дані, необхідні для отримання пенсії;

• заволодіння майном шляхом придбання тих або інших товарів у кредит за підробленими документами і ухилення від сплати решти суми;

• привласнення майна, помилково відпущеного у великій кількості чи кращої якості;

• отримання авансу за обіцянку виконати певні роботи чи за постачання товарів з наступним ухиленням від виконання зобов’язань за договором;

• постачання товарів у меншій кількості та нижчої якості, ніж передбачено договором;

• заволодіння великими грошовими сумами у банківських установах шляхом використання у банківських розрахунках між організаціями фальшивих кредитових авізо і різного роду чекових документів;

2) з метою заволодіння індивідуальним майном громадян:

• підміна предметів продажу, обміну і грошових коштів, що підлягають передачі контрагенту (використання шахраями грошових і майнових «ляльок»);

• продаж виробів нижчої, ніж передбачено домовленістю, якості (продаж прикрас з міді, латуні чи бронзи як золотих);

• заволодіння предметами угоди без наміру виконати зобов’язання за договором (залишення потерпілого під якимось приводом і зникнення через прохідний двір - «протяг»);

• обрахування потерпілого при розміні великих купюр грошей або при купівлі;

• підкидання потерпілому фіктивних цінностей, втягнення його у «розподіл» знахідки і видурювання грошей як частини вартості «знайденого»;

• обман під час азартних ігор;

• проведення лотерей, ворожіння чи знахарство як форми обману;

• позичання грошей без наміру повернути борг;

• шлюбні афери;

• збирання «пожертвувань»;

• продаж невідчужуваного майна.

Способи шахрайства можуть бути поділені на види залежно від сфери соціально-економічної діяльності:

1) соціальної допомоги (підроблення документів з метою отримання пенсій чи допомог, надання довідки про значно завищену заробітну плату з метою підвищення пенсії та ін.);

2) побутового обслуговування (отримання речей, що дорого коштують, за документами своїх родичів, за викраденими чи знайденими документами);

3) страхування (завищення суми шкоди, що підлягає сплаті клієнтові внаслідок обумовлених страхових подій);

4) туризму (туристичні афери);

5) вивезення робочої сили за кордон (афери зі збирання грошей у бажаючих поїхати на заробітки) та ін.

Способи шахрайства поділяють залежно від характеру «стосунків», що виникають між підприємствами чи господарськими товариствами:

1) фіктивне представництво (використання фіктивних документів про належність до тієї чи іншої фірми з метою укладання договорів і отримання товару без оплати);

2) фіктивне посередництво (особа чи група осіб діють від імені неіснуючої фірми з метою укладення договору з підприємством на закупівлю в нього сировини, матеріалів тощо для іншого підприємства; від першого підприємства шахрай отримує матеріальні цінності, а від другого - гроші);

3) отримання позик під фіктивні проекти (шахрай пред’являє документи, що нібито підтверджують його наміри).

Залежно від тривалості злочину можна виділити такі способи шахрайства:

1) одноразові (отримання товару в кредит без наміру наступної виплати грошей);

2) тривалі (незаконне отримання пенсії або грошової допомоги).

Залежно від характеру локалізації шахрайства можуть бути названі такі способи:

1) спрямовані на вузьке коло жертв;

2) спрямовані на широке охоплення населення.

Місце і обстановка. Місце вчинення злочину обирається з урахуванням можливості реалізації обраного способу злочину, предмета посягання, особи жертви. Деякі спроби шахрайства можуть реалізуватися у кількох місцях, не пов’язаних між собою. Може йтися й про територіальне поширення будь-якого виду шахрайства.

Шахраї можуть створювати «спеціальні фірми», в яких здійснюється збирання грошей від громадян (оформлення віз чи паспортів для виїзду за кордон, різні туристичні афери, довічне страхування, підтримка клубів, побудова класичних фінансових пірамід, благодійні заходи та ін.).

Шахрайські посягання з метою заволодіння колективним майном (майном юридичних осіб) вчиняються за місцезнаходженням власників чи зберіганням їх цінностей. У сучасних умовах все частіше шахрайські діяння відбуваються в установах (чи на підприємствах), де укладаються угоди: на біржах, у брокерських конторах, посередницьких фірмах, агентствах з нерухомості, адвокатських і нотаріальних бюро, під час аукціонів. Шахрайство, спрямоване на заволодіння майном фізичних осіб, вчиняється у місцях купівлі- продажу предмета посягання, на вулицях, вокзалах, за місцем проживання злочинця чи жертви.

Обстановка вчинення шахрайства тісно пов’язана зі способом злочину. При вчиненні шахрайства може мати місце створення злочинцем обстановки, що сприяє досягненню мети заволодіння цінностями шляхом обману чи зловживання довір’ям. Шахрай може демонструвати своє удаване знайомство із впливовими людьми (пред’являти візитні картки, фотографії, автографи), виявляти поінформованість із певних питань, пропонувати дружбу, запрошувати до ресторану, розповідати про себе. Шахрайський обман може виявлятися в конклюдентних діях, що вводять потерпілого в оману щодо необхідності передачі майна. Такими прийнято визнавати: використання форменого одягу особою, яка не має права його носити, і заво- лодіння на цій підставі майном; споживання продуктів під виглядом готовності сплатити їх вартість; зміна зовнішнього виду, форми чи властивостей різних предметів і видача їх за інші предмети з метою заволодіння майном.

Час вчинення злочину. Час є не тільки елементом криміналістичної характеристики злочину, а й дозволяє встановлювати черговість, розвиток різних явищ і процесів у часі. Важливо з’ясувати початок і закінчення шахрайського діяння, його протяжність у часі.

Шахрайство може мати тривалий часовий період, складатися з кількох часових відрізків.

Здебільшого шахрайство вчиняється у денний час. Воно може бути пов’язане з часовим інтервалом діяльності тієї або іншої установи, організації чи підприємства.

Предмет посягання. Предметом посягання при шахрайстві можуть бути матеріальні цінності у всій їх різноманітності, грошові кошти, право на майно. Це можуть бути готівка чи безготівкові гроші, товари, сировина, напівфабрикати та ін. Характеристика предмета посягання має значення для встановлення особи злочинця.

Особа злочинця. Суб’єктом шахрайства може бути відповідно до чинного кримінального законодавства України лише приватна особа, яка досягла на момент вчинення злочину 16 років. Більшість шахраїв мають сильний дар уяви, здатність впливу і вміння переконувати. До особистих якостей шахрая належать його хитрість, брехливість, уміння прихилити до себе оточуючих, знання способів підроблення документів. За своїм зовнішнім виглядом - це зазвичай поважні люди, які вміють себе «подати», обізнані в галузі психології. Вони спостережливі та мають швидку реакцію на обстановку, що змінюється. Шахраї використовують можливості перевтілення, встановлюють контакт з людьми різних типів, обирають відповідну манеру поведінки.

Шахраї можуть бути поділені на певні групи:

1) «нові» шахраї, які використовують механізми ринкових відносин, можливості кредитно-банківських операцій, лжефірм, страхової, інвестиційної та довірчої діяльності;

2) шахраї-гастролери, які постійно роз’їжджають і негайно зникають з місць вчинення злочинних діянь;

3) шахраї-гравці, які використовують азартні ігри (карточні шулери, «катали», «червоні валети» та ін.);

4) шахраї, які не мають постійного місця роботи чи проживання, неодноразово судимі за шахрайство та інші злочини;

5) шахраї, які вчинили злочин вперше, за легковажністю, під впливом інших осіб чи ситуацій;

6) шахраї-одинаки і шахраї, які вчиняють злочин групою, у тому числі з розподілом ролей.

Особа потерпілого. Дані про жертву злочину мають важливе значення в системі криміналістичної характеристики шахрайства. Спостерігається певний зв’язок між особливостями особи потерпілого і особи злочинця, простежується відома вибірковість з боку шахрая. Система ознак, що належать до особи потерпілого, містить:

1) демографічні відомості (стать, вік, місце проживання, роботи та ін.);

2) дані про спосіб життя, риси характеру, схильності, зв’язки і стосунки;

3) відомості про віктимність.

Сліди злочину. Для злочинної діяльності у формі шахрайства взагалі не характерні сліди, залишені на місці події. Може не існувати й місця події. Здебільшого сліди злочинної діяльності зберігаються в документах та їх реквізитах, вони часто містять відомості, важливі для розслідування. Ці документи використовуються для обману й введення в оману державних службовців, посадових чи матеріально відповідальних осіб.

Сліди можуть бути виявлені на предметах, залишених шахраєм (сліди рук, мікросліди, запахові сліди). Характерними слідами при шахрайстві є ідеальні сліди (ті, що збереглися в уявних образах). Це пов’язано з тим, що злочинець і жертва спілкуються значний час у спокійний і невимушеній обстановці.

До обставин, що підлягають доказуванню по даній категорії кримінальних справ, відносяться:

• факт вчинення шахрайства;

• місце, час, умови, спосіб вчинення шахрайства;

• наявність злочинного наміру;

• предмет шахрайства (що було привласнено);

• яка сума грошей незаконно була одержана шахраєм;

• стосовно кого вчинено шахрайство (державна або громадська організація, комерційна структура, приватна особа);

• особа злочинця та відомості, що його характеризують (місце роботи, трудова характеристика, судимість, мотиви й ін.);

• дані про шахрайську злочинну групу та інших осіб, які брали участь у її діях (склад, кількість, технічна оснащеність, спеціалізація тощо);

дані про особу потерпілого, обставини контактів із шахраєм; обставини, що сприяли вчиненню шахрайства.

Зміст початкового етапу розслідування шахрайства залежить від початкової слідчої ситуації. Таких ситуацій по даній категорії справ можна виділити чотири, поклавши в основу наявність даних про особу злочинця.

1. Шахрай відомий, він затриманий при вчиненні шахрайських дій або відразу після їх вчинення.

У цих випадках характерна така послідовність розслідування: особистий обшук підозрюваного і його допит; огляд вилучених при обшуку речових доказів; огляд місця події; допит потерпілого і свідків.

2. Шахрай відомий, але він переховується.

Проводяться такі слідчі дії: допит потерпілого, свідків; огляд речових доказів; орієнтування підрозділів органів внутрішніх справ на пошук підозрюваного; організація оперативно-розшукових заходів; вживання заходів із вивчення особи підозрюваного, місць його можливого перебування.

3. Шахрай відомий, проте його дії завуальовані під законні операції.

Для такої ситуації властиве вивчення характеру і правових підстав проведення підозрюваним операцій, які включають: виїмку супроводжуючих шахрайську операцію документів; встановлення і допит посадовців, до неї причетних; вивчення законодавства, що регламентує подібні операції; розшук майна, грошей; цінностей фірми; накладення арешту на її банківські рахунки.

4. Шахрай невідомий, є тільки окремі відомості про нього.

У цьому випадку слідчий організовує: складання суб’єктивного портрета; перевірку по криміналістичних обліках; проведення опе- ративно-розшукових заходів, вивчає і порівнює аналогічні злочини.

Ряд експертиз, що проводяться при розслідуванні справ про шахрайство, достатньо широкий і залежить від способу шахрайства і необхідності встановлення за допомогою спеціальних знань відповідних обставин. Для викривання злочинців проводяться: судово-фізична експертиза (матеріалознавча), судово-бухгалтерська експертиза, судово-товарознавча експертиза, фінансово-кредитна експертиза, криміналістичні експертизи (дактилоскопічна, трасологічна, почеркознавча та ін.).

<< | >>
Источник: Шульга М.М.. Криміналістика. 2013

Еще по теме Тема 22. Розслідування шахрайства:

  1. Розслідування шахрайства
  2. § 1. Криміналістична характеристика шахрайства
  3. Тема 25. Розслідування злочинів у сфері господарської діяльності
  4. Тема 18. Особливості методики розслідування окремих різновидів вбивств
  5. Тема 17. Теоретичні положення криміналістичної методики розслідування
  6. Тема 21. Розслідування корисливо-насильницьких злочинів
  7. Тема 9. Інформаційно-довідкове забезпечення розслідування
  8. Тема 23. Розслідування злочинів у сфері службової діяльності
  9. Тема 26. Розслідування кримінальних пожеж
  10. Тема 28. Розслідування злочинів, пов'язаних із забрудненням довкілля
  11. Тема 27. Розслідування злочинних порушень правил безпеки дорожнього руху
  12. Тема 24. Розслідування розкрадань, вчинених шляхом привласнення, розтрати або зловживання службовим становищем
  13. МЕТОДИКА РОЗСЛІДУВАННЯ ОКРЕМИХ ВИДІВ ЗЛОЧИНІВ Загальні положення методики розслідування злочинів
  14. § 3. Наступний етап розслідування
  15. § 2. Початковий етап розслідування
  16. ^ш § 1. Сутність організації розслідування
  17. §2. Поняття і принципи планування розслідування
  18. §3. Етапи розслідування та їх напрями