<<
>>

3. Международные валютно-финансовые и кредитные организации

Данные организации приобретают все большую роль в мировой экономике в связи с необходимостью регулирования и достижения стабильности в функционировании валютно-расчетных отношений, решения международных проблем и ростом влияния международной кредитной и валютно-расчетной сферы на эффективность качество национальной экономики.

МВФ

МВФ – международный валютный фонд, образован в 1944г. на Бреттон-Вудской конференции, местопребывание в Вашингтоне, включает в себя 182 страны, в т.ч. с 1.07.1992г. Россию.

Ресурс МВФ составляет с 1997г. 28,8 млрд. долларов, сформированных за счет взносов его членов. Общий бюджет МВФ в 1998г. был 210 млрд.

Кредиты МВФ предоставляются в виде продажи свободно конвертируемой валюты (СКВ) на национальную валюту должника, погашение осуществляется путем выкупа национальной валюты за СКВ. Размер кредита определяется квотой в уставном фонде МВФ. Квота США равна 26,5 млрд. (18,2%), а России – 4,3 млрд. долларов (2,99%). Увеличение квоты России до 3% дает возможность претендовать на кредиты в сумме 8 млрд.

долларов.

Основной принцип МВФ – принцип обусловленности, заключающийся в получении кредита при условии проведения определенной экономической политики, включающей сокращение бюджетного дефицита, денежной эмиссии, увеличении банковских ставок выше процента инфляции и др.

Высший руководящий орган – Совет управляющих. Исполнительный совет – директорат – включает в себя директора-распорядителя, председательствующего на заседаниях без права голоса (исключение – равенство голосов), и 24 исполнительных директора, отвечающих за текущие дела. Семь из назначаются странами, имеющими наибольшие квоты (США, Япония, Германия, Саудовская Аравия, Великобритания, Франция, Китай), остальные избираются на основе регионального представительства.

Группа всемирных банков

Основной целью группы всемирных банков является оказание помощи развивающимся странам.

Группа включает в себя: МБРР, МАР, МФК, МАГИ, МЦУИС (международный центр по гарантированию инвестиций).

МБРР – Всемирный банк

МБРР – Международный банк реконструкции и развития, другое название - Всемирный банк, образован в 1945г., включает в себя более 180 стран мира, уставной капитала 142 млрд. долларов. Члены МБРР оплачивают 20% квоты уставном капитале, в т.ч. 18% в национальной валюте, 2% - в конвертируемой.

Высший орган – Совет управляющих, представленный как правило министром страны. Решения принимаются большинством голосов, по важным вопросов необходимо 85% голосов. Голоса взвешены в зависимости от доли в уставном капитале МБРР: США имеют более 17% (столько же имеют 140 развивающихся стран), Россия – 1,8%, Украина – 0,8%. Из 24 исполнительных директоров 5 назначаются (Великобритания, Германия, США, Франция, Япония), остальные избираются. В числе последних есть и представитель России. Президент МБРР избирается директорами сроком на пять лет, он ведет текущие дела МБРР.

Основные задачи: долгосрочное кредитование экономического развития, структурные преобразования в экономике, либерализация внешней торговли, приватизация, реформы образования, здравоохранения, инвестиции в инфраструктуру. Кредиты предоставляются на коммерческой основе, но могут иметь льготный характер. Кредиты имеют два направления: программные (правительственные) и целевые (строительство дорог, электростанций, ирригационных сооружений и т.п.).

В 1992-1998гг. Россия получила у МБРР кредиты в сумме 11,4 млрд. долларов на реализацию 41 проекта. Вступив в МБРР, Россия стала и членом Многостороннего агентства по гарантированию инвестиций.

МАР

МАР – международная ассоциация развития (Вашингтон), в которую входят 160 государств-членов, образована в 1960г.

Задачи МАР аналогичны МБРР: кредитование приоритетных национальных проектов, поощрение экономического развития, производительности труда и уровня жизни в государствах-членах.

Источники финансирования: взносы государств-членов - более 70 млрд.

долларов.

МАР, в отличие от МБРР, предоставляет беспроцентные кредиты наименее развитым странам как правило на срок 35-40 лет с льготным периодом продолжительностью 10 лет, взимая комиссионные на покрытие административных расходов. Кредиты открываются в национальной валюте или на территории государства-заемщика. Право на кредит имеют только страны – члены МБРР. Управление аналогично БМРР, а административную работу по совместительству выполняет персонал МБРР.

МФК

МФК – международная финансовая корпорация, образована в 1956г. (Вашингтон), включает 174 государства-члена, в т.ч. Россию с 1993г.

Источники финансирования: уставной капитал (1,4 млрд. долларов), взносы членов, отчисления от прибыли, привлекаемые средства. В отличие от МБРР МФК – крупнейший кредитор частных капиталовложений, непосредственно предприятий. Обычно МФК участвует в конкретном проекте в размере 25% стоимости. Высший орган – Совет управляющих, исполнительный – директорат, состоящий из 24 директоров МБРР стран, одновременно являющихся и членами МФК.

С 1993г. МФК финансирует 38 российских проектов на сумму 563 млн. долларов.

МАГИ

МАГИ – многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (Вашингтон), образовано в 1988г., включает в себя 134 государства-члена, в т.ч. Россию.

Основные задачи: поощрение иностранных инвестиций в производство в развивающихся странах, предоставление гарантий, включая страхование и перестрахование, некоммерческих рисков государства – члена МАГИ в другом государстве-члене.

Источник финансирования: уставный капитал 948 млн. долларов, обеспечивающий предоставление инвесторам гарантий на сумму 745 млн. сроком на 15-20 лет. Обеспечивает страхование от политических, экономических и прочих аналогичных рисков.

Высший орган – совет управляющих, который может передавать свои полномочия Директорату. Председателем Директората является президент МБРР.

ЕБРР

ЕБРР – Европейский банк реконструкции и развития (Лондон), создан в 1991г. для оказания помощи странам Центральной и Восточной Европы и бывшего СССР на этапе переходной экономики, включает в себя 59 стран.

Акционерный капитал - 10 млрд. евро, разделенный на один миллион акций номиналом 10 тыс. евро. Квота России – 40 тыс. акций.

Руководящие органы: Совет управляющих (59 управляющих и 59 заместителей), который избирает Президента ЕБРР, и Совет директоров.

Основные цели: укрепление мелкого бизнеса и новых частных предприятий, укрепление финансовой системы государства, предоставление доступа к инвестициям, поддержка региональных банков, участие в венчурном капитале, финансирование внешнеторговых операций.

ЕБРР является универсальным учреждением: предоставляет кредиты и правительствам и частному сектору. 27% обязательств ЕБРР (2,7 млрд. евро) составляют кредиты России на реализацию 109 проектов.

<< | >>
Источник: Городецкий В.К.. Мировая экономика. Учебное пособие. 2000

Еще по теме 3. Международные валютно-финансовые и кредитные организации:

  1. 8.5. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ И ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ И ИХ РЕГУЛИРУЮЩАЯ РОЛЬ В МИРОВОМ ХОЗЯЙСТВЕ
  2. ЗАНЯТИЕ 8. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫЕ И КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
  3. 3.3. Международные валютно-кредитные организации
  4. Международные валютно-финансовые организации.
  5. Международные валютно-финансовые организации
  6. 8. мЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ И ФИНАНСОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ
  7. 6.1. Валютные отношения - главный элемент международной валютно-финансовой системы
  8. И. А. ЛИМАН. МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА И МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ., 2005
  9. 12.2. Кредитная организация как участник валютного рынка
  10. Глава 12. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
  11. 3.5. Обеспечение финансовой надежности кредитных организаций
  12. 3. Международная валютно-финансовая система
  13. Формы и меры по финансовому оздоровлению кредитной организации
  14. Векшин, Антон Станиславович.. Финансовое оздоровление кредитных организаций. 2016, 2016
  15. Финансовое оздоровление кредитной организации
  16. Система оценки финансового состояния кредитных организаций Банком России
  17. Тема 14. Экономические основы мирового хозяйства и международная валютно-финансовая система
  18. ГЛАВА 12. МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК.
  19. Статья 349. Рассмотрение дел о реструктуризации финансовых организаций и организаций, входящих в банковский конгломерат в качестве родительской организации и не являющихся финансовыми организациями
  20. История создания международных финансовых организаций.