<<
>>

6.5. Порядок открытия банковского вклада

В силу банковских правил открытие клиенту банковского вклада производится только в том случае, если банком получены все документы, необходимые для его открытия, а также если в целях исполнения ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" проведена идентификация клиента (его представителя, выгодоприобретателя) и приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев .

--------------------------------

См.: Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".

См. подробнее: раздел 5.2.

В зависимости от содержания правоспособности вкладчика состав документов для открытия вклада (депозита) будет различным . Для открытия физическому лицу - гражданину Российской Федерации счета по вкладу в банк представляются: документ, удостоверяющий личность физического лица; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

--------------------------------

См.: Там же.

Если договором банковского вклада предусмотрена возможность осуществления расчетов с использованием счета по вкладу, представляется карточка образцов подписей. Одновременно представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам).

Для открытия счета по вкладу физическому лицу - иностранному гражданину или лицу без гражданства кроме указанных документов представляется миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Для открытия юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, счета по депозиту в банк представляются: свидетельство о государственной регистрации юридического лица; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Для открытия счета по депозиту юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются документы, подтверждающие правовой статус этого юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие его государственную регистрацию.

Для открытия счета по депозиту индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в банк представляются: документ, удостоверяющий личность физического лица; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; свидетельство о государственной регистрации в качестве предпринимателя, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуального предпринимателя); лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

<< | >>
Источник: И.А. Цинделиани. Банковское право: Учебник для бакалавров. Российский государственный университет правосудия. 2016

Еще по теме 6.5. Порядок открытия банковского вклада:

  1. 5.2. Порядок открытия и закрытия банковского счета, заключение и расторжение договора банковского счета
  2. Порядок открытия и закрытия банковского счета
  3. 6.6. Наследование банковских вкладов
  4. 6.2. Условия договора банковского вклада
  5. 6.3. Содержание договора банковского вклада
  6. 6.4. Ответственность по договору банковского вклада
  7. 3.2 Правовое регулирование банковского вклада
  8. 6.1. Понятие и правовая природа договора банковского вклада
  9. Страхование банковских депозитов (вкладов)
  10. Глава 6. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО ВКЛАДА
  11. Порядок открытия кредитных учреждений
  12. § 1. Понятие, правовые последствия открытия конкурсного производства, порядок и основания его введения
  13. 1.2 Механизм правового регулирования банковской системы и банковской деятельности. Нормы и источники банковского права
  14. Глава 4. Порядок лицензирования банковского аудита