Вопросы к зачету
1. Понятие и принципы банковской деятельности.
2. Методы, формы и субъекты банковской деятельности.
3. Понятие, структура и свойства банковской системы. Критерии обеспечения стабильности банковской системы.
4. Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц.
5. Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация.
6. Структура банковского законодательства. Нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность финансово-кредитных организаций.
7. Особенности правового положения Центрального банка Российской Федерации
8. Банк России как орган организации денежного обращения и расчетов. Операции Банка России.
9. Методы и инструменты государственного денежно-кредитного регулирования.
10. Понятие платежной системы и ее элементы.
11. Правовые основы обращения наличных денег. Эмиссия наличных денег и порядок ее осуществления.
12. Понятие и виды финансово-кредитных организаций.
13. Особенности правового статуса небанковских кредитных организаций. Перечень операций небанковских кредитных организаций.
14. Операции и услуги кредитных организаций и их классификация.
15. Специальные требования к созданию кредитных организаций.
16. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций.
17. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций.
18. Основания для отзыва у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций.
19. Понятие и значение банковского регулирования и надзора.
20. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора.
21. Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования (обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций).
22. Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция.
23. Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав.
24. Меры ответственности за нарушение норм банковского законодательства и порядок их применения.
25. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.
26. Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности.
27. Понятие "банковский счет" и его признаки. Правовая природа банковского счета.
28. Виды банковских счетов и их правовой режим.
29. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения.
30. Понятие "банковский вклад" и его признаки. Правовая природа банковского вклада.
31. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения.
32. Документы, необходимые для открытия банковского счета и банковского вклада.
33. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета и банковского вклада.
34. Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.
35. Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения.
36. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву.
37. Расчеты чеками. Расчеты инкассовыми поручениями.
38. Прямое дебетование. Переводы электронных денежных средств.
39. Виды расчетных документов и порядок их применения.
40. Очередность списания денежных средств со счета.
41. Безакцептное и бесспорное списание денежных средств со счета.
42. Правовые основания и виды ограничений прав владельца счета. Правовые понятия "арест", "приостановление операций по счету".
43. Правовые основы организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций.
44. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Обеспечение порядка ведения кассовых операций.
45. Понятие корреспондентских отношений. Правовое регулирование корреспондентских отношений, порядок и условия заключения договоров на установление коротношений.
46. Виды корреспондентских счетов. Понятия: "банк-респондент", "банк-корреспондент", "корреспондентский счет "ЛОРО", "корреспондентский счет "НОСТРО".
47. Правовое регулирование и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в Банке России, открытые в других кредитных организациях, по счетам межфилиальных расчетов.
48. Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ.
49. Понятие и правовые основы банковского кредитования.
50. Порядок и способы предоставления банковских кредитов.
51. Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора.
52. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита.
53. Понятие "кредитная история". Правовой статус бюро кредитных историй и порядок предоставления сведений из бюро кредитных историй.
54. Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.
55. Правовые основы классификации кредитов по категориям качества. Размер и валюта отчислений в резервы на возможные потери по судам по классифицированным кредитам.
56. Способы обеспечения исполнения обязательств по гражданскому законодательству РФ.
57. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки.
58. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения.
59. Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.), порядок и особенности применения.
60. Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма.
61. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения.
62. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания.
63. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав.
64. Понятие валюты и валютных ценностей.
65. Валютные операции коммерческого банка и их виды.
66. Открытие и ведение валютных счетов клиентов кредитных организаций.
67. Порядок совершения валютных операций коммерческими банками.
68. Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций через коммерческие банки.
69. Коммерческий банк как агент валютного контроля, его права и обязанности.
70. Классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами.
71. Правовые формы и условия деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
72. Понятие "пластиковые карты". Виды пластиковых карт.
73. Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт.
74. Порядок и условия открытия карточных счетов.
75. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт.
Приложение 2
Еще по теме Вопросы к зачету:
- Вопросы к зачету и экзамену.
- ВОПРОСЫ К ЗАЧЁТУ
- ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ (зачету)
- Примерные вопросы к экзамену/зачету
- Перечень вопросов к зачету и экзамену по курсу экономической теории:
- § 109. Зачет (compensatio)
- § 109. Зачет (compensatio)
- Прекращение обязательства зачетом
- Статья 88.1. Порядок зачета встречных однородных требований
- Зачет и обратное взыскание алиментов
- залОг, ПраВО удержания, зачет
- 7.3. Организация зачёта или возврата сумм излишне уплаченных налогов, сборов, пеней, штрафов
- Статья 24. Встречный иск и зачет встречных требований
- Если оглянуться на ход наших размышлений, то нетрудно заметить, что вопрос об arche, т. е. вопрос об основе и причине всего сущего, остался невыясненным именно в отношении этого сущего
- Какие вопросы должны быть включены в повестку дня общего собрания по вопросам предоставления объектов общего имущества в данном доме в пользование иным лицам (аренда, размещение рекламы)?